Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Genel Tebliğ Taslağı, EFT, havale ve nakit işlemleriyle ilgili yeni yükümlülükleri beraberinde getiriyor. Taslağa göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleşen nakit işlemlerde, işlem türüne uygun bir açıklama girilmesi ve bu açıklamanın en az 20 karakterden oluşması zorunlu hale geliyor.

YÜKSEK TUTARLAR İÇİN BEYAN FORMU ŞARTI

Yeni düzenlemeyle birlikte;

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu alınacak.

20 milyon TL üzeri işlemler için ise beyan formuna ek olarak fonun kaynağına ilişkin belge ya da bilgiler de istenecek.

Bu adım, kayıt dışı işlemlerin önlenmesi ve finansal hareketliliğin daha şeffaf hale getirilmesi amacıyla atılıyor.

‘DİĞER’ VE ‘BİREYSEL ÖDEME’ GİBİ KATEGORİLERE KISITLAMA

Taslakta özellikle "diğer", "bireysel ödeme", "kişisel işlem" gibi belirsiz açıklamalar içeren kategorilerde işlem yapılması durumunda, açıklama kısmına mutlaka işlemle ilgili açık ve net bir bilgi girilmesi gerekiyor. Bu açıklamanın en az 20 karakter uzunluğunda olması şart koşuluyor.

AMAÇ: FİNANSAL ŞEFFAFLIK VE DENETİM

Düzenlemeyle birlikte, finansal işlemlerin izlenebilirliği artırılacak ve kara para aklama, yasa dışı fon transferi gibi faaliyetlerin önüne geçilmesi hedeflenecek. Yeni sistemin hayata geçmesiyle birlikte bankacılık sisteminde işlem yapan herkesin açıklama ve belge yükümlülüklerine dikkat etmesi gerekecek.

Kaynak: Haber Merkezi